دريةعبدالرحمن _ اختتم البنك الأهلي المصري عام 2023 بتحقيق نجاحات في مختلف خطوط الأعمال.
بما يتماشى مع استراتيجية البنك المركزي المصري ورؤية مصر 2030.
حيث أظهرت القوائم المالية للبنك هذا العام ارتفاع بإجمالي محفظة ودائع العملاء بالبنك ليتخطى 3.6 تريليون جنيه بنهاية نوفمبر 2023
بحصة سوقية تخطت 36% بنهاية أغسطس 2023 كما بلغ عدد عملاء البنك نحو 19.8 مليون عميل،
حيث يستهدف البنك الوصول الى كافة فئات وشرائح المجتمع مع التركيز بشكل كبيرعلى استقطاب العملاء من شريحة الشباب
في هذا السياق، صرح هشام عكاشه رئيس مجلس إدارة البنك الأهلي المصري
أن البنك احتفل هذا العام بمرور 125 عاما على تأسيسه الذي يوافق الخامس والعشرين من يونيو عام 1898 حاملاً سجل تجاري رقم (1)
حيث قام البنك بهذه المناسبة بإصدار طابع وعملة تذكارية تماشيا مع الهوية المؤسسية للبنك حاملا اسم وشعار البنك لتخلد ذكرى تأسيسه.
وعلى هامش تلك المناسبة:افتتح البنك فرعيه ” طوسون ” و” قصر فيني ” بالإسكندرية بعد اجراء عمليات إعادة تأهيل لهما بوصفهما ضمن المباني التراثية للبنك،
حيث يحرص البنك على تطوير فروعه ذات الطابع التراث والتاريخي العريق لما لها من أثر حضاري في محافظات مصر،
مع الحفاظ على الطابع المميز لتلك المباني وهو ما يعكس رؤية البنك في تبني توجه الدولة للارتقاء بالذوق الفني والادبي والثقافي،
حيث تسعى الدول الى الاهتمام والحفاظ على الارث الحضاري والثقافي الخاص بها من اعمال توثيق والحفاظ على التراث
وفقا وما اقرته منظمة اليونسكو من مواثيق ومبادئ للحفاظ على المناطق والمباني التراثية.
مشيراً الى خطة البنك الأهلي المصري لإعادة توظيف العديد من مبانيه التراثية ذات المكانة الثقافية والتاريخية مع الحفاظ على الطابع المميز لتلك المباني
وهو ما تم مراعاته في تطوير عدد من فروع البنك التراثية مثل الفرع الرئيسي بشارع شريف، وفروع محمد فريد، ثروت، الموسكي،
بني سويف، الفيوم وغيرها من الفروع ضمن مشروع إحياء التراث الذي يتبناه البنك في إطار دوره الثقافي المتنامي الذي يحرص على القيام به منذ تأسيسه
من أجل المساهمة في الحفاظ على تاريخ الشعب المصري الثري وتعريف الأجيال القادمة بمحطاته الهامة.
وأضاف عكاشه أن استراتيجيات البنك تعتمد على تعزيز الشمول المالي من خلال طرح منتجات جديدة لخدمة كافة شرائح المجتمع
وكذا المشاركة في تمويل المشروعات القومية في مختلف المجالات التي تهدف لدفع عجلة التنمية الاقتصادية وتساعد على خفض معدلات البطالة،
وكذا ترسيخ مبدأ الاستدامة في الأنشطة الأساسية للبنك، وتعزيز تجربة العملاء الرقمية من خلال الاستفادة من آليات الذكاء الاصطناعي،
إضافة الى تعظيم الربحية وخفض التكلفة، مع التركيز على رضاء العملاء،
والاستمرار في أداء البنك لدوره الوطني بالمساهمة في المبادرات الحكومية ومبادرات البنك المركزي مع أولوية الاهتمام بتطوير العاملين وصقل مهاراتهم
كما أكد على سعي البنك المستمر نحو تطوير تلك الاستراتيجيات استنادا الى التغييرات التي تتم في السوق المصرفية سواء على الصعيد المحلي أو الدولي
وكذا خطط وسياسات الدولة والبنك المركزي، وبما يتماشى مع السياسات النقدية والمصرفية للدولة سعيا لخدمة احتياجات العملاء الحاليين أو المرتقبين.
وأشار عكاشه إلى استهداف البنك الأهلي المصري الوصول بالخدمات المصرفية إلى أكبر عدد من المواطنين في شتى محافظات الجمهورية
خاصة في المناطق غير المشمولة مصرفيا، حيث امتدت شبكة فروع البنك لتصل الى حوالي 654 فرع ووحدة مصرفية
كما أكد حرص البنك على التواجد الخارجي الفعال، من خلال تواجده في معظم قارات العالم
من خلال( البنك الأهلي المصري) بالمملكة المتحدة (والبنك الأهلي المصري – الخرطوم بالسودان )
(والبنك الأهلي المصري -جوبا بجنوب السودان )
بجانب فروع بنيويورك بالولايات المتحدة الأمريكية وشنغهاي بالصين،
ومكاتب التمثيل في كل من جوهانسبرج بجنوب إفريقيا ودبي بدولة الامارات وأديس أبابا بأثيوبيا،
بالإضافة إلى شبكة ضخمة من المراسلين في مختلف أنحاء العالم أوروبا – الولايات المتحدة – أستراليا – كندا – الشرق الأقصى – أفريقيا – الخليج العربي
وعلى صعيد العلاقات الدولية، استضاف البنك الأهلي المصري اجتماعات تحالف بنوك الصين والدول العربية في مصر.
والتي اقيمت تحت رعاية حسن عبد الله محافظ البنك المركزي المصري
وذلك بمشاركة عدد من قيادات بنك التنمية الصيني وعدد من كبار مسئولي البنوك المؤسسين لرابطة البنوك العربية الصينية
وذلك بهدف تعزيز التكامل في مجالات الأعمال المصرفية وتبادل الآراء والأفكار حول أفضل السبل لتحقيق التنمية المستدامة
وتعزيز التعاون في مجالات الاقتصاد والاستثمار المختلفة والتمويل بين كافة البنوك المشاركة في ضوء سعي الدول العربية الدائم الى تشجيع وزيادة الاستثمارات مع دولة الصين.
كما أبرم البنك اتفاقية مع مكتب أبو ظبي للصادرات) أدكس
(التابع لصندوق أبو ظبي للتنمية لفتح خط ائتمان بقيمة 100 مليون دولار أمريكي)
وذلك بهدف تنمية التعاون الاقتصادي والتجاري بين البلدين، وتشجيع
الشركات الوطنية على تصدير منتجاتها من السلع والخدمات وتعزيز تواجدها في السوق المصري.
ومن جانبه، أشاد يحيى أبو الفتوح نائب رئيس مجلس إدارة البنك الأهلي المصري
بالجهود المبذولة من كافة القطاعات داخل البنك للاستمرار في تحقيق إنجازات مرموقة على مستوى القطاع المصرفي،
فعلى صعيد نشاط التجزئة المصرفية، ارتفعت محفظة التجزئة المصرفية لتصل الى 287 مليار جنيه في نوفمبر 2023
وبمعدل نمو يصل الى نحو 26 % مقارنة بالعام السابق والتي استهدفت كافة شرائح المواطنين من محدودي ومتوسطي وكذا فوق متوسطي الدخل، كما بلغ عدد البطاقات مسبقة الدفع القائمة حاليا بالبنك نحو 11.7مليون بطاقة مدفوعة مقدما)
منها 10.4 مليون بطاقة ميزة مسبقة الدفع إضافة الى نحو 5 مليون بطاقة مرتبات حتى نهاية نوفمبر2023،
كما ارتفع عدد بطاقات الخصم المباشر لتصل الى 7.4 مليون بطاقة حتىنهاية نوفمبر 2023.
كما بلغ إجمالي عدد العملاء المشتركين بخدمة الأهلي نت الأفراد 7.6 مليون عميل، وبالنسبة للأهلي نت
شركات بلغ إجمالي عدد العملاء في نوفمبر 2023 ما يقرب من 100 ألف عميل، والجدير بالذكر تصدر البنك الأهلي المصري المركز الأول
ضمن البنوك المشاركة بمبادرة التمويل العقاري لشريحة محدودي الدخل بحصة سوقية بنسبة 26.3 %،
حيث بلغ حجم محفظة التمويل العقاري لكافة الشرائح من محدودي ومتوسطي الدخل 19.7مليار جنيه.
وأضاف أبو الفتوح ان البنك حريص على توفير العديد من المنتجات الادخارية للعملاء بما يناسب احتياجاتهم،
حيث أطلق البنك منتج معاش بكرة بالدولار بالتعاون مع شركة مصر لتأمينات الحياة
والذي يعد أحد أهم الاتفاقيات التي تم توقيعها في قطاع التأمين البنكي الذي أصبح واحداً من أهم الاستراتيجيات لتحقيق طفرة كبيرة في منتجات التأمين.
كما أكد أبو الفتوح على قدرة البنك الأهلي المصري على منح تمويلات للعملاء تخدم المشروعات القومية الكبرى
وكذلك المشروعات بمختلف القطاعات التي تنعكس على تحقيق التنمية الاقتصادية للدولة،
مشيرا الى وصول محفظة قروض الشركات الى نحو 2 تريليون جنيه بنهاية نوفمبر 2023 ،
حيث وقع البنك بروتوكول تعاون مع شركة ماجيك لاند الحكير للمساهمة في تمويل نسبة 65 % من التكاليف الاستثمارية الخاصة بإقامة مشروع الشركة
والبالغ قيمته التقديرية نحو 1119 مليون جنيه، وذلك بهدف إقامة مشروع سياحي وخدمي متكامل داخل المنطقة الحرة بمدينة السادس من أكتوبر
والذي يضم العديد من الصناعات والخدمات بمختلف تخصصاتها، وتم كذلك توقيع اتفاقية عقد تمويل مشترك بنحو 2 مليار جنيه للمساهمة في تمويل مشروع شركة الديار القطرية “سيتي جيت”دعما للقطاع السياحي .
كما وقع البنك الأهلي المصري والبنك الصيني للتنمية وشركة حدائق لإدارة الحدائق والمنشآت الترفيهية
بروتوكول تعاون بهدف منح تمويل استثماري طويل الأجل بمبلغ 832 مليون جنيه بغرض تطوير حديقتي الحيوان والاورمان بالجيزة.
واستمر البنك الأهلي المصري في تحقيق نتائج متميزة في مجال القروض المشتركة على الصعيد المحلي والدولي،
حيث قام البنك بترتيب وإدارة وتسويق عدد من صفقات القروض المشتركة ذات الجدارة الائتمانية والجدوى الاقتصادية المرتفعة
التي تؤدي لزيادة القيمة المضافة بالاقتصاد المصري، في مختلف القطاعات الاقتصادية الحيوية:
مثل الزراعة والتصنيع الزراعي، الصناعة، البنية التحتية، التطوير العقاري، المقاولات ومواد البناء، مما يساهم بشكل إيجابي في دعم التنمية الاقتصادية للبلاد،
ومن ثم توفير المزيد من فرص العمل للشباب المصري وزيادة معدلات النمو الاقتصادي.
وقد أظهرت نتائج التقييم ربع السنوي الذي أعدته مؤسسة بلومبرج العالمية عن القائمة الخاصة بأداء القروض المشتركة والذي اظهر حصول البنك الأهلي المصري على المركز الأول كأفضل بنك في السوق المصرفية المصرية
عن قيامه بالأدوار المختلفة سواء كوكيل التمويل ومرتب رئيسي وبنك المستندات للقروض المشتركة،
كما أظهرت النتائج أيضا حصول البنك على المركز الأول كوكيل للتمويل والمركز الثاني كمرتب رئيسي ومسوق للقروض المشتركة
والمركز الخامس عن دوره كبنك المستندات وذلك على مستوى قارة أفريقيا،
بالإضافة إلى حصوله على المركز الثالث كبنك المستندات والمركز الخامس كوكيل للتمويل، والمركز السابع كمرتب رئيسي ومسوق عن القروض المشتركة على مستوى منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا
وذلك ضمن عدد من البنوك ومؤسسات التمويل الدولية الكبرى،
حيث استطاع البنك الأهلي المصري إدارة تسعة عشرة صفقة تمويلية، وهو أكبر عدد صفقات تم إدارتها وتسويقها على مستوى قارة أفريقيا،
وذلك بقيمة إجمالية بلغت نحو 160 مليار جنيه حتي الربع الثالث من عام 2023 ،
كما حصل البنك على 22 جائزة دولية من EMEA Finance اهمها أفضل بنك في مجال القروض المشتركة وأفضل بنك في مجالي تمويل المشروعات والتمويل الهيكلي
بالإضافة الى مجال اعادة الهيكلة.شركة الديار القطرية “سيتي جيت”دعما للقطاع السياحي .
كما وقع البنك الأهلي المصري والبنك الصيني للتنمية وشركة حدائق لإدارة الحدائق والمنشآت الترفيهية
بروتوكول تعاون بهدف منح تمويل استثماري طويل الأجل بمبلغ 832 مليون جنيه بغرض تطوير حديقتي الحيوان والاورمان بالجيزة.
واستمر البنك الأهلي المصري في تحقيق نتائج متميزة في مجال القروض المشتركة على الصعيد المحلي والدولي،
حيث قام البنك بترتيب وإدارة وتسويق عدد من صفقات القروض المشتركة ذات الجدارة الائتمانية والجدوى الاقتصادية المرتفعة
التي تؤدي لزيادة القيمة المضافة بالاقتصاد المصري، في مختلف القطاعات الاقتصادية الحيوية
مثل الزراعة والتصنيع الزراعي، الصناعة، البنية التحتية التطوير العقاري، المقاولات ومواد البناء،
مما يساهم بشكل إيجابي في دعم التنمية الاقتصادية للبلاد، ومن ثم توفير المزيد من فرص العمل للشباب المصري وزيادة معدلات النمو الاقتصادي.
وقد أظهرت نتائج التقييم ربع السنوي الذي أعدته مؤسسة بلومبرج العالمية عن القائمة الخاصة بأداء القروض المشتركة
والذي اظهر حصول البنك الأهلي المصري على المركز الأول كأفضل بنك في السوق المصرفية المصرية عن قيامه بالأدوار المختلفة
سواء كوكيل التمويل ومرتب رئيسي وبنك المستندات للقروض المشتركة،
كما أظهرت النتائج أيضا حصول البنك على المركز الأول كوكيل للتمويل والمركز الثاني كمرتب رئيسي ومسوق للقروض المشتركة والمركز الخامس عن دوره كبنك المستندات
وذلك على مستوى قارة أفريقيا، بالإضافة إلى حصوله على المركز الثالث كبنك المستندات والمركز الخامس كوكيل للتمويل،
والمركز السابع كمرتب رئيسي ومسوق عن القروض المشتركة على مستوى منطقة الشرق الأوسط وشمال أفريقيا
وذلك ضمن عدد من البنوك ومؤسسات التمويل الدولية الكبرى،
حيث استطاع البنك الأهلي المصري إدارة تسعة عشرة صفقة تمويلية،
وهو أكبر عدد صفقات تم إدارتها وتسويقها على مستوى قارة أفريقيا،
وذلك بقيمة إجمالية بلغت نحو 160 مليار جنيه حتي الربع الثالث من عام 2023 ،
كما حصل البنك على 22 جائزة دولية من EMEA Finance اهمها أفضل بنك في مجال القروض المشتركة وأفضل بنك في مجالي تمويل
المشروعات والتمويل الهيكلي بالإضافة الى مجال اعادة الهيكلة.
أما على صعيد تمويل المشروعات الصغيرة والمتوسطة
فقد تم إطلاق مركز اتصالات هاتفية خاص فقطبعملاء الشركات الصغيرة والمتوسطة برقم 15011، وذلك بهدف تقديم الدعم لأصحاب تلك المشروعات .
من خلال سهولة الوصول إلى المعلومات والخدمات نظرا للدور المهم الذي تلعبه في دفع النمو الاقتصادي وخلق فرص عمل في مختلف محافظات الجمهورية
من خلال فريق من المتخصصين المؤهلين لمساعدة العملاء من أصحاب الشركات الصغيرة والمتوسطة وتقديم المعلومات وتلبية متطلباتهم،
كما بلغت محفظة التمويل للمشروعات الصغيرة والمتوسطة نحو 157.6 مليار جنيه وتبنى البنك استراتيجية طموحة تهدف إلى تهيئة مناخ داعم لتلك المشروعات،
من أجل تسريع وتيرة النمو الاقتصادي الشامل، حيث استفاد ما يقرب من 71 ألف عميل بإجمالي 29.7 مليار جنيه ببرامج متنوعة تحت مظلة منتج الأهلي بيزنس
عبر طرح برامج ونماذج متخصصة ومبتكرة تخدم القطاعات الاقتصادية الأربعة الزراعي، الصناعي، التجاري والخدمي.
كما وقع البنك الأهلي المصري بروتوكول تعاون مع منظمة الأمم المتحدة للتنمية الصناعية UNIDO
بهدف دعم المشروعات الصغيرة والمتوسطة في قطاعات الاقتصاد المعنية بالزراعة المستدامة والإنتاج الغذائي
وإدارة المخلفات وكفاءة الطاقة والطاقة المستدامة وتعزيز التمويل المناخي وخدمات الشركات الخضراء،
بما في ذلك في المناطق غير المشمولة بالخدمات بشكل كافي، بما يساهم في تعزيز الصناعة المستدامة والشاملة في مصر.
إضافة الى توقيع بروتوكولي تعاون مع محافظة الوادي الجديد بهدف توفير الخدمات التمويلية والفنية للمشروعات المطروحة من قبل المحافظة
سواء بنظام المطور الزراعي من خلال شركات يتم تحديدها من قبل المحافظة تتولى توصيل المرافق وتأهيل الأراضي ومد شبكات الري وتطبيقات الطاقة الشمسية
أو الأراضي المطروحة بشكل مباشر من المحافظة للمستثمرين وهو ما يدعم القطاع الزرعي في مصر.
وكذا توقيع بروتوكول تعاون مع الوكالة الألمانية للتعاون الدولي (جي اي زد) بهدف دعم المشروعات الصغيرة والمتوسطة من الشركات الصناعية
لتوفير الخدمات غير المالية التي تساهم في تنمية وتطوير تلك المشروعات مما ينعكس على قطاع التصنيع والنمو الاقتصادي في مصر.
ومن جانبها أشادت. داليا الباز نائب رئيس مجلس إدارة البنك الأهلي المصري
بجهود البنك المبذولة في مجال المسئولية المجتمعية حيث تجاوزت مساهمات البنك حاجز ال 11 مليار جنيه في السنوات السبعة الأخيرة،
تم منحهم وفقا ومعايير التنمية المستدامة لضمان أفضل الأثر على المواطن المصري بصورة مباشرة في تلبية جانب من احتياجاته الصحية والتعليمية والمعيشية، إضافة الى دعم المرأة المعيلة ومساندة ذوي الهمم .
كما أكدت على أن البنك ينتهج خطة طموحة للتوسع وتحديث الخدمات الرقمية، وتحديث الخدمات البديلة بما يتوافق مع آليات الذكاء الاصطناعي.
بالإضافة الي ذلك، حصل البنك الأهلي المصري خلال العام الحالي على العديد من الجوائز العالمية من كبرى المؤسسات الدولية العالمية في مختلف مجالات العمل المصرفي،
كما نجح البنك الأهلي المصري في تجديد:
حصوله على شهادة التوافق مع معيار الجودة لنظام استمرارية الأعمال ISO 22301-2019 الصادر من المعهد البريطاني للمواصفات القياسية British Standard Institution (BSI)
حيث يعد أول بنك في مصر يتوافق مع هذا الإصدار بنسخته الحديثة في مجال إدارة استمرارية الأعمال.
بالإضافة الى احتفاظ البنك الأهلي المصري للعام الثاني على التوالي بريادته في مجال جودة إدارة المجموعة القانونية
بعد حصوله كأول بنك في مصر وأفريقيا والشرق الأوسط على شهادة الجودة ISO 9001/2015 في مجال جودة إدارة المجموعة القانونية
والتي سبق منحها للبنك عام 2022 من قبل هيئة المواصفات البريطانية BSI
والتي تعد من المؤسسات الدولية العريقة والرائدة دوليا في مجال أنظمة الجودة، ويعد ذلك إنجازا غير مسبوق على مستوى المجموعات القانونية بالقطاع المصرفي محليا ودوليا.
وللعام العاشر على التوالي، نجح البنك الأهلي المصري، في الحفاظ على إنجازه كأول بنك في مصر يحصل على شهادة التوافق
مع معايير متطلبات هيئتي فيزا وماستر كارد العالمية لتأمين بيانات بطاقات الدفع والائتمان الإلكترونية PCI DSS بنسختها V3.2.1
وذلك بعد إتمام أعمال الفحص والمراجعة والتدقيق والتوثيق من قبل المراجع الدولي الخارجى QSA،
حيث تعد PCI–DSS أفضل شهادة تضمن أعلى مستوى حماية للبطاقات، وفقا لمتطلبات المصري بهدف قياس وتوصيل التأثير المجتمعي للبنك
وتحديد الأهداف والغايات المجتمعية الجديدة للوصول الى جوده حياه أفضل للمجتمع المصري ككل.
وعلى نطاق الشركات التابعة للبنك الأهلي المصري،
فقد تمكنت شركة الأهلي فاروس إحدى شركات مجموعة البنك الأهلي المصري من القيام بدور المستشار المالي الحصري للشركة القابضة للصناعات الكيماوية
المساهم الرئيسي بنسبة 44.63 % في رأس مال شركة البويات والصناعات الكيماوية “باكين“
وذلك في صفقة بيع أسهم شركة باكين لأحد أكبر المستثمرين الاستراتيجيين في صناعة البويات وهي شركة الأصباغ الوطنية المحدودة بدولة الإمارات العربية المتحدة.
كما أطلقت شركة الأهلي للتمويل العقاري
:برنامجا تمويليا جديدا باسم AMF WIN بهدف توفير السيولة اللازمة لعملاء الشركة الحاليين والمرتقبين سواء أفراد أو شركات
بهدف الاستفادة من الثروة العقارية المملوكة لهم وتعظيم العائد منه وذلك بسعر فائدة تنافسي ينخفض وفقا لعدد سنوات التمويل
وبمدة تمويل تصل الى 15سنة للوحدات السكنية و12 سنة للوحدات التجارية والإدارية مع أنظمة سداد مرنة لتتناسب مع ظروف العميل.
كما وقعت شركة الأهلي ممكن احدى شركات البنك الأهلي المصري
بروتوكول تعاون مع الشركة القابضة لمياه الشرب والصرف الصحي
بهدف تقديم خدمات تحصيل الفواتير وشحن عدادات المياه مسبقة الدفع من خلال ماكينات ومنافذ الأهلي ممكن المنتشرة بمختلف انحاء الجمهورية.
